Validación de Identidad
Sistema completo de validación de identidad automatizada con OCR, biometría facial y consultas a bases oficiales para KYC robusto y sin fricción.
¿Por qué Validar la Identidad?
La validación de identidad es el primer paso crítico en cualquier proceso de originación de crédito. No solo es obligatorio por regulación (KYC - Know Your Customer), sino que te protege contra fraude, suplantación y otorgamiento de crédito a personas inexistentes o con documentos falsos.
Previene Fraude
Evita que personas con documentos falsos o robados soliciten créditos
Cumplimiento
Cumple con regulaciones de CNBV, CONDUSEF y prevención de lavado de dinero
Experiencia
Proceso rápido y sin fricción que se completa en menos de 30 segundos
Tecnología de Validación
Múltiples capas de validación para máxima seguridad
OCR de Documentos Oficiales
Extrae automáticamente datos de INE, pasaportes, licencias de conducir y otros documentos oficiales.
Validación Biométrica
Comparación facial entre la foto del documento y un selfie en vivo para verificar que es la misma persona.
Detección de Vida (Liveness)
Verifica que el selfie es de una persona real y no una foto de una foto o video.
Validación con RENAPO
Consulta la base de datos del Registro Nacional de Población para verificar que la persona existe.
Consulta de Listas Negras
Valida contra listas OFAC, ONU, PEPs y otras bases de datos de cumplimiento regulatorio.
Expediente Digital
Almacena todas las validaciones en un expediente digital con evidencia para auditoría y cumplimiento.
¿Cómo Funciona el Proceso?
Validación completa en 6 pasos automatizados
Captura de Documento
El cliente toma foto del frente y reverso de su identificación oficial
OCR y Extracción
Sistema extrae automáticamente nombre, CURP, fecha de nacimiento, dirección, etc.
Selfie con Liveness
Cliente toma selfie y sistema verifica que es una persona real (no foto de foto)
Comparación Biométrica
Compara la cara del documento con el selfie para verificar que es la misma persona
Validación con RENAPO
Consulta base de datos oficial para verificar que la persona existe
Listas Negras
Valida contra OFAC, ONU, PEPs y otras listas de cumplimiento
Casos de Fraude que Prevenimos
Documentos Falsos
Detecta INEs y documentos oficiales alterados o completamente falsos mediante análisis de características de seguridad.
Suplantación de Identidad
Evita que alguien use la identidad de otra persona mediante comparación biométrica entre documento y selfie.
Fotos de Fotos
Liveness detection identifica cuando alguien presenta una foto de una foto en lugar de estar presente.
Personas Inexistentes
Validación con RENAPO confirma que la persona realmente existe en los registros oficiales.
Integrada en el Workflow de Aura
La validación de identidad se ejecuta como una etapa del workflow configurable de Aura, antes de la matriz de decisión y junto con la validación de documentos mediante OCR + IA.
¿Listo para validar identidades de forma segura y automática?
Reduce fraude, cumple regulaciones y mejora la experiencia de tus clientes con KYC automatizado.